Сегодня понедельник, 05.12.2022: публикаций: 26067
13.07.2022 14:05
Аналитика.
Просмотров всего: 8068; сегодня: 6.

За 6 месяцев ЦБ выявил более 2 тысяч финансовых пирамид и нелегалов

За 6 месяцев ЦБ выявил более 2 тысяч финансовых пирамид и нелегалов

Это в три раза больше, чем за такой же период прошлого года. Количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раза, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — почти в три раза, нелегальных кредиторов — больше чем в два.

Такая динамика объясняется несколькими факторами. Злоумышленники активизировались, воспользовавшись особенностями экономической ситуации. Они активно рекламировали «займы от частных лиц», вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций, влияющих на ситуацию, стало дробление крупных пирамид на более мелкие. Почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн.

Банк России выявляет подобные схемы с помощью собственной системы мониторинга. В этом году были внедрены новые алгоритмы поиска, расширены источники мониторинга информационного пространства. Все это позволило более оперативно обнаруживать нелегальные проекты и предупреждать о них потребителей. Кроме того, в конце 2021 года вступил в силу закон о досудебной блокировке сайтов финансовых пирамид, что также способствовало сокращению срока их жизни.

Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке.

В январе — июне 2022 года Банк России выявил 2288 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид1. Это в три раза превышает количество подобных компаний, выявленных за аналогичный период 2021 года, и лишь немногим меньше показателя за весь прошлый год.

Из-за санкций резко изменились условия работы легальных финансовых институтов. Этой ситуацией воспользовались злоумышленники и активизировали свою деятельность. Обеспокоенные возможными экономическими трудностями люди искали новые способы инвестиций, и ответом на этот «запрос» стало появление новых финансовых пирамид (псевдоинвестиционных проектов). При этом бо́льшая доля пирамид и нелегалов действовали в Интернете (79% от общего количества), в основном это были проекты с коротким сроком жизни и небольшим первоначальным взносом.

Субъекты с признаками нелегальной деятельности.

Офлайн-субъекты

483

21%

Онлайн-субъекты

1805

79%

 

I квартал

2022 года

II квартал

2022 года

Первое полугодие

2022 года

Первое полугодие

2021 года

Всего

930 

1358

2288

729

Нелегальные кредиторы

171 

492

663 

344

Финансовые пирамиды

403 

551

954 

146

Нелегальные профессиональные

участники рынка ценных бумаг

356 

315

671 

239

Субъекты с признаками финансовых пирамид.

954 - субъекта с признаками деятельности финансовой пирамиды выявил Банк России в первом полугодии 2022 года.

Количество выявленных субъектов с признаками деятельности финансовых пирамид выросло почти в 6,5 раза по сравнению с первым полугодием 2021 года.

Резко увеличилось количество хайп-проектов2, которые действовали исключительно в мессенджере Telegram, без собственных сайтов, и привлекали средства граждан с помощью Telegram-ботов. Для начала работы с ботом пользователя призывают просто перейти по ссылке из Telegram-канала и написать текстовое сообщение.

Не подписывайтесь на анонимные Telegram-каналы, особенно если они предлагают переводить средства в сомнительные интернет-проекты.

Продолжился рост количества проектов, предлагающих инвестиции в криптовалюты и псведокриптовалюты. В первом полугодии 2022 года более 56% финансовых пирамид (537 субъектов) привлекали средства в различных криптовалютах либо рекламировали вложения в криптовалютные активы.

Были по-прежнему популярны финансовые пирамиды в форме экономических игр. В первом полугодии выявлено 236 таких субъектов, это почти 25% от общего количества пирамид.

Субъекты с признаками нелегального кредитора.

477 - субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора выявил Банк России в первом полугодии 2022 года.

186 - организаций незаконно использовали в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.

В II квартале количество выявленных нелегальных кредиторов3 выросло почти в три раза по сравнению с I кварталом 2022 года. Злоумышленники активно создавали специальные сайты и Telegram-каналы — своеобразные доски объявлений с информацией о предоставлении потребительских займов «от частных лиц».

Банк России выявил 186 субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора, которые незаконно использовали статус микрофинансовых организаций. Для защиты граждан от подобных злоумышленников регулятор проводит мониторинг микрофинансовых компаний, исключенных из государственного реестра и не прекративших выдачу займов либо рекламирующих такие услуги.

Субъекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

671 - субъект с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг выявил Банк России в первом полугодии 2022 года.

Большинство выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг4 (93%, 630 субъектов) предлагало услуги форекс-дилеров.

Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг обманывали потенциальных клиентов, заявляя о наличии лицензии зарубежного регулятора. Они привлекали деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах. Однако с марта из-за сложностей с перечислением средств в иностранной валюте активность нелегальных профучастников резко снизилась. Так, в II квартале 2022 года количество нелегальных форекс-дилеров сократилось на 11% по сравнению с I кварталом этого года.

Меры в отношении выявленных Банком России нелегальных организаций и финансовых пирамид.

Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в уполномоченные органы и организации: правоохранительные органы, ФНС России, ФАС России, Роскомнадзор, регистраторам доменных имен.

Эффективной работе способствует вступивший в силу в конце прошлого года закон, наделяющий Банк России правом внесудебной блокировки сайтов финансовых пирамид, а также публикация Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Кроме того, информация о юридических лицах с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, внесенных в список, добавляется на Платформу «Знай своего клиента». Это позволяет кредитным организациям оперативно использовать данные по нелегальным поставщикам финансовых услуг в качестве дополнительного источника информации для оценки степени риска своих клиентов и контрагентов.

В первом полугодии 2022 года по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предшествующие периоды), были приняты следующие меры:

- возбуждено более 45 уголовных дел;

- возбуждено около 200 административных дел по различным статьям КоАП РФ, (в том числе 105 — по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);

- принято более 365 иных мер реагирования5;

- разделегировано или ограничен доступ более чем к 3,5 тыс. сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид.

Банк России обращает внимание, что при блокировке сайта нелегальной компании или финансовой пирамиды доступ к нему ограничивается только в российском интернет-пространстве. Если вы, используя VPN, зашли на сайт финансовой организации, проверьте дополнительно на сайте Банка России, есть ли у нее разрешение (лицензия), не внесена ли она в предупредительный список.

Подготовлено Департаментом противодействия недобросовестным практикам.

1 Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляется за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.

2 Форма финансовой пирамиды: мошеннический проект, похожий на фонд коллективных инвестиций, существует только в интернет-пространстве.

3 Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.

4 Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения Банка России.

5 Представления об устранении нарушений закона, исковые заявления об обязанности изменить наименования, о запрете деятельности и другие.


За 6 месяцев ЦБ выявил более 2 тысяч финансовых пирамид и нелегалов

За 6 месяцев ЦБ выявил более 2 тысяч финансовых пирамид и нелегалов


Ньюсмейкер: Национальное деловое партнерство "Альянс Медиа" — 10636 публикаций
Сайт: cbr.ru/press/event/?id=14005
Поделиться:

Интересно:

Названы победители Всероссийского конкурса «Лидер промышленности»
03.12.2022 22:51 Новости
Названы победители Всероссийского конкурса «Лидер промышленности»
Торжественная церемония награждения победителей Ежегодных конкурсов «Лидер промышленности» и «Лидер высоких технологий» состоялась 29 ноября 2022 года в Санкт-Петербурге. 29 ноября 2022 года в г. Санкт-Петербург в КВЦ ЭкспоФорум в рамках Международного форума-выставки «Российский промышленник»...
Фотограф на пуантах
03.12.2022 16:31 Персоны
Фотограф на пуантах
Фотографом Бурятского хореографического колледжа работает артист балета Экер Хунакаа. Его глаз зоркий, реакция стремительная. После каждого мероприятия весь колледж с нетерпением ждёт его фотографий, точных, как выстрел. - Балет как высокое искусство живёт лишь мгновение, срывает аплодисменты и...
Транспортная компания "Т-Транс"
03.12.2022 10:27 Товары и услуги
Транспортная компания "Т-Транс"
Транспортная компания Т-Транс специализируется на предоставлении многофункциональных транспортных услуг для своих клиентов уже более 20 лет. Т-Транс имеет собственный современный подвижной состав различных видов вагонов (в том числе: вагоны, полувагоны и разнообразные контейнеры) в...
Конкурс "Правовая культура - основа развития личности и общества"
02.12.2022 09:41 Мероприятия
Конкурс "Правовая культура - основа развития личности и общества"
НО «Фонд поддержки и развития образования, творчества, культуры» совместно с партнерами проводит в 2022–2023 учебном году Международный конкурс научно-творческих работ «Правовая культура - основа гармоничного развития личности и общества» (далее конкурс, проводится ежегодно с 2013-2014 учебного...
01.12.2022 20:35 Мероприятия
Бренд «Вязанка» объявляет о старте новогодней акции «сНежная пора»
Аби, ведущий производитель удобных и простых в приготовлении продуктов питания, сообщает о старте новогодней акции «сНежная пора» от бренда «Вязанка», с главным призом в 1 миллион рублей. 1 декабря стартует новогодняя акция от бренда «Вязанка» «сНежная пора», в которой будет разыгран главный приз в...